So viel­fäl­tig und indi­vi­du­ell wie die Menschen sind auch ihre Motive und Aufga­ben­stel­lun­gen, die wesent­lich von den persön­li­chen Lebens­pha­sen bestimmt werden. Dem steht die Komple­xi­tät des Anbie­ter­mark­tes mit einer kaum über­schau­ba­ren Menge von Produkt­an­ge­bo­ten gegenüber.

Wir verfol­gen drei Primärziele:

Zu Beginn analy­sie­ren wir Ihre Ausgangs­si­tua­tion mit allen finanz- und steu­er­re­le­van­ten Daten und defi­nie­ren Ihre persön­li­chen Ziele und Wünsche. Ihre bestehen­den Versi­che­run­gen und Finanz­pro­dukte werden in puncto Quali­tät, Leis­tung, Preis und Notwen­dig­keit bewer­tet. Leis­tungs­de­fi­zite und Versor­gungs­lü­cken werden ermittelt.

Darauf aufbau­end entwi­ckeln wir Ihre indi­vi­du­elle Finanz­pla­nungs­stra­te­gie – den afm Finanz­plan. Dieser doku­men­tiert den Status quo mit Stärken und Schwä­chen, berück­sich­tigt Ihre Zukunfts­pla­nung und weist die ange­streb­ten Mehr­werte mit präzi­sen Hand­lungs­emp­feh­lun­gen aus. Er ist Ihre Entschei­dungs­hilfe rund um Versi­che­rung, Vorsorge und Finanzen.

Für unsere anspruchs­vol­len Privat­kun­den sind komplexe Vergleichs­ana­ly­sen von Versi­che­run­gen, Kapi­tal­an­la­gen und Finan­zie­rungs­va­ri­an­ten selbst­ver­ständ­lich. Erst das umfas­sende Know-how der afm Bera­ter­teams, die Quali­tät unserer Produkte und die persön­li­che 360° Bera­tung führen zur tatsäch­li­chen Opti­mie­rung Ihrer indi­vi­du­el­len Finanz­pla­nungs­stra­te­gie und das mit einem hohen Maß an Transparenz.

Unsere ganz­heit­li­che und motiv­ge­rechte Bera­tungs­leis­tung basiert auf einer fest imple­men­tier­ten Quali­täts­stra­te­gie. Die konti­nu­ier­li­che, persön­li­che Betreu­ung und die regel­mä­ßige Über­prü­fung der persön­li­chen und risi­kore­le­van­ten Infor­ma­tio­nen sind für uns inte­gra­ler Bestand­teil unseres Full Service. Wir beglei­ten Sie dauer­haft auf höchs­tem Bera­tungs­ni­veau mit maßge­schnei­der­ten Lösun­gen in jeder Lebens­lage. Bei afm haben Sie einen persön­li­chen Berater mit einem Exper­ten­team im Back-up und Zugriff auf kompe­tente Fachabteilungen.

Profi­tie­ren Sie von unserer Unab­hän­gig­keit, Erfah­rung und Kompe­tenz. Reali­sie­ren Sie mit uns Ihre indi­vi­du­elle Finanz­pla­nungs­stra­te­gie mit mehr Sicher­heit, Ertrag und verbes­ser­ter Liqui­di­tät. Niemand kann die Zukunft vorher­sa­gen, aber wir können sie aktiv gestalten.

Wir stellen die rich­ti­gen Fragen, analy­sie­ren Ihre Ausgangs­si­tua­tion und defi­nie­ren gemein­sam mit Ihnen Ihre persön­li­che Ziel­set­zung. Bestehende Versi­che­rungs- und Finanz­pro­dukte werden in puncto Quali­tät, Leis­tung, Preis und Notwen­dig­keit bewer­tet sowie Leis­tungs­dif­fe­ren­zen und Versor­gungs­lü­cken ermittelt.

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